Nutzungsbedingungen

1. Über diese Nutzungsbedingungen und wer wir sind

Guaranza wird betrieben von Guaranza Ltd, einem unter der Nummer 16057424 eingetragenen Unternehmen mit eingetragener Anschrift 18 Soho Square, London W1D 3QN, United Kingdom („Guaranza“, „wir“, „uns“ oder „unser“). Weitere Unternehmens- und Aufsichtsinformationen finden Sie in unserem Impressum.

Diese Nutzungsbedingungen bilden einen verbindlichen Vertrag zwischen Ihnen und uns. Sie gelten zusammen mit unserer Datenschutzerklärung, unserer Cookie-Richtlinie, unserer AML- & KYC-Richtlinie, unserer Richtlinie zu verbotenen Gegenständen und Aktivitäten, unserer Streitbeilegungs- und Rückerstattungsrichtlinie sowie der Seite „Gebühren“; jedes dieser Dokumente ist Bestandteil dieser Nutzungsbedingungen. Bei Widersprüchen zwischen diesen Nutzungsbedingungen und einer anderen Richtlinie gehen diese Nutzungsbedingungen vor, sofern die andere Richtlinie nicht ausdrücklich etwas anderes bestimmt.

Wenn Sie die Dienste im Namen eines Unternehmens nutzen, bestätigen Sie, dass Sie berechtigt sind, dieses Unternehmen zu verpflichten; „Sie“ bezieht sich dann sowohl auf Sie persönlich als auch auf das Unternehmen.

2. Begriffsbestimmungen

In diesen Nutzungsbedingungen haben die folgenden Begriffe die nachstehend angegebene Bedeutung:

• „Konto“ bezeichnet Ihr registriertes Nutzerkonto auf guaranza.com.
• „Käufer“ bezeichnet die Partei einer Transaktion, die den Transaktionsbetrag im Austausch gegen Waren, Dienstleistungen oder digitale Inhalte in die Treuhand einzahlt.
• „Verkäufer“ bezeichnet die Partei einer Transaktion, die die Waren, Dienstleistungen oder digitalen Inhalte bereitstellt und den Transaktionsbetrag nach der Freigabe erhält.
• „Gegenpartei“ bezeichnet aus Ihrer Sicht die jeweils andere Partei einer Transaktion.
• „Transaktion“ bezeichnet eine auf unserer Plattform zwischen einem Käufer und einem Verkäufer angelegte Treuhand-Transaktion einschließlich der hierfür vereinbarten Bedingungen.
• „Transaktionsbetrag“ bezeichnet den zwischen Käufer und Verkäufer für eine Transaktion vereinbarten Preis in der Währung der Transaktion.
• „Treuhandgebühr“ bezeichnet unsere Gebühr für eine Transaktion, die gemäß der Seite „Gebühren“ berechnet wird.
• „Deal-Room“ bezeichnet den privaten Chatbereich, der jeder Transaktion zugeordnet ist und nur dem Käufer, dem Verkäufer und unseren Mitarbeitenden zugänglich ist.
• „Treuhand-Agent“ bezeichnet den der jeweiligen Transaktion zugewiesenen Mitarbeitenden von Guaranza.
• „Gelder gesichert“ bezeichnet den Status, den eine Transaktion erreicht, wenn der Treuhand-Agent bestätigt hat, dass der gesamte vom Käufer zu zahlende Betrag auf unserem Treuhandkonto eingegangen ist.
• „Prüfungsfrist“ bezeichnet den bei Anlage der Transaktion gewählten Zeitraum von 1 bis 30 Tagen, in dem der Käufer eine Lieferung prüfen und sie entweder annehmen oder einen Streitfall eröffnen kann.
• „Geschäftstag“ bezeichnet einen Tag, der in England and Wales weder ein Samstag noch ein Sonntag noch ein gesetzlicher Feiertag ist.
• „Verbraucher“ bezeichnet eine natürliche Person, die zu Zwecken handelt, die außerhalb ihrer gewerblichen, geschäftlichen, handwerklichen oder beruflichen Tätigkeit liegen.
• „Dienste“ bezeichnet die Treuhand- und damit verbundenen Leistungen, die wir über guaranza.com erbringen.

3. Teilnahmevoraussetzungen

Um die Dienste nutzen zu können, müssen Sie:

• mindestens 18 Jahre alt und voll geschäftsfähig sein, um verbindliche Verträge abzuschließen;
• sofern Sie für ein Unternehmen handeln, ordnungsgemäß zum Handeln in dessen Namen bevollmächtigt sein, und das Unternehmen muss wirksam gegründet sein;
• keine Person und kein Rechtsträger sein, die bzw. der Sanktionen unterliegt oder im Eigentum oder unter der Kontrolle einer solchen Person oder eines solchen Rechtsträgers steht oder in deren bzw. dessen Auftrag handelt;
• sich nicht in einem Land oder Gebiet befinden oder dort ansässig sein, in dem die Nutzung der Dienste rechtswidrig wäre oder in dem wir sie nicht anbieten;
• nicht bereits wegen eines Verstoßes gegen diese Nutzungsbedingungen von uns gesperrt oder gekündigt worden sein, es sei denn, wir haben schriftlich etwas anderes vereinbart.

Sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen können die Dienste nutzen. Wir können jede Registrierung und jede Transaktion ablehnen, insbesondere aus Compliance- oder Risikogründen, und sind nicht in jedem Fall in der Lage, die Gründe hierfür mitzuteilen.

4. Ihr Konto und die Sicherheit

Zur Registrierung geben Sie Ihren Namen, Ihre E-Mail-Adresse, ein Passwort und Ihr Land sowie optional eine Telefonnummer an. Sie müssen Ihre E-Mail-Adresse bestätigen, bevor Sie die Dienste nutzen können. Sie verpflichten sich, zutreffende, aktuelle und vollständige Angaben zu machen und diese auf dem neuesten Stand zu halten.

Sie dürfen nur ein Konto unterhalten. Das Anlegen, Betreiben oder Nutzen mehrerer Konten („Mehrfachkonten“) ist untersagt und stellt einen wesentlichen Verstoß gegen diese Nutzungsbedingungen dar. Dazu gehören auch Konten, die auf den Namen von Verwandten, Freunden oder anderen Personen registriert sind, aber von Ihnen kontrolliert werden, sowie Konten, die angelegt werden, um Ihr Transaktionsvolumen aufzuteilen oder den Schwellenwert für die Verifizierung zu umgehen. Stellen wir Mehrfachkonten fest, können wir alle beteiligten Konten sperren oder schließen, deren Transaktionen aussetzen oder stornieren und ihr gesamtes Transaktionsvolumen für Zwecke der Verifizierung als ein einheitliches Volumen behandeln. Ihr Konto ist personenbezogen und darf weder verkauft noch übertragen noch mit anderen geteilt werden.

Sie sind dafür verantwortlich, Ihr Passwort vertraulich zu behandeln, und für sämtliche Aktivitäten unter Ihrem Konto, es sei denn, die Aktivität ist auf unser eigenes Versäumnis zurückzuführen. Teilen Sie uns unverzüglich unter support@guaranza.com mit, wenn Sie vermuten, dass sich jemand unbefugt Zugang zu Ihrem Konto verschafft hat.

Schützen Sie sich vor Betrug:

• Wir werden Sie niemals nach Ihrem Passwort fragen.
• Zahlungsanweisungen werden ausschließlich im Deal-Room Ihrer Transaktion auf guaranza.com bereitgestellt. Wir versenden Zahlungsdaten niemals per E-Mail, SMS, Messenger oder über soziale Medien.
• Wenn Sie Zahlungsanweisungen oder Zahlungsaufforderungen von anderer Stelle erhalten, auch von jemandem, der sich als Mitarbeitender von Guaranza ausgibt, zahlen Sie nicht und melden Sie dies an support@guaranza.com.
• Vergewissern Sie sich stets, dass Sie sich auf guaranza.com befinden, bevor Sie sich anmelden oder Anweisungen befolgen.

5. Unsere Rolle als neutraler Treuhand-Agent

Guaranza handelt ausschließlich als neutraler Treuhand-Agent. Wir verwahren die Zahlung des Käufers und geben sie gemäß diesen Nutzungsbedingungen und den Anweisungen der Parteien frei oder erstatten sie zurück. Wir sind nicht Partei des Vertrags zwischen dem Käufer und dem Verkäufer und handeln weder als Vertreter noch als Bevollmächtigter einer der beiden Parteien.

Insbesondere gilt:

• wir sind weder eine Bank noch ein Marktplatz oder eine Auktionsplattform und kaufen, verkaufen oder vermitteln keine Waren oder Dienstleistungen;
• wir prüfen weder die Qualität, Sicherheit, Rechtmäßigkeit, Beschreibung oder Existenz eines Artikels noch das Eigentum des Verkäufers daran oder dessen Verkaufsberechtigung, und wir übernehmen hierfür keine Gewähr;
• wir übernehmen keine Gewähr dafür, dass ein Käufer oder Verkäufer seine Pflichten erfüllt oder dass eine Transaktion abgeschlossen wird;
• wir erbringen keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung;
• wir zahlen keine Zinsen auf treuhänderisch verwahrte Gelder.

Für Transaktionen eingegangene Gelder werden auf einem gesonderten Treuhandkonto verwahrt, das von unseren eigenen Betriebsmitteln getrennt geführt wird, und nicht für unsere eigenen Geschäftszwecke verwendet. Angaben zu unserem aufsichtsrechtlichen Status finden Sie im Impressum.

Jede Partei ist selbst dafür verantwortlich, alle für ihre Transaktion geltenden Gesetze einzuhalten, einschließlich der Verbraucherschutz-, Steuer-, Einfuhr- und Ausfuhrvorschriften, sowie für die daraus entstehenden Steuern.

6. Ablauf einer Transaktion

Eine typische Transaktion durchläuft folgende Schritte:

• Anlage: Ein Käufer oder Verkäufer legt eine Transaktion an und gibt deren Titel, Kategorie, Beschreibung und Bedingungen, den Transaktionsbetrag, die Währung (USD, EUR, GBP oder den Stablecoin USDT), eine Prüfungsfrist von 1 bis 30 Tagen sowie an, wer die Treuhandgebühr trägt (der Käufer, der Verkäufer oder beide zu gleichen Teilen).
• Einladung: Die Gegenpartei wird per E-Mail eingeladen. Um teilzunehmen, muss sich die Gegenpartei mit dieser E-Mail-Adresse registrieren und die Transaktionsbedingungen akzeptieren.
• Zahlung: Sobald beide Parteien zugestimmt haben, übermittelt der Treuhand-Agent dem Käufer die Zahlungsdaten vertraulich im Deal-Room. Der Käufer zahlt und markiert die Transaktion als bezahlt.
• Gelder gesichert: Der Treuhand-Agent bestätigt den Geldeingang, und der Status der Transaktion wechselt auf „Gelder gesichert“.
• Lieferung: Der Verkäufer liefert die Waren, Dienstleistungen oder den Zugang und markiert die Transaktion als geliefert. Die Prüfungsfrist beginnt.
• Prüfung: Der Käufer prüft die Lieferung und nimmt sie entweder an oder eröffnet vor Ablauf der Prüfungsfrist einen Streitfall.
• Freigabe: Nach der Annahme gibt der Treuhand-Agent die Gelder auf das Auszahlungskonto des Verkäufers frei, und die Transaktion ist abgeschlossen.

Die von den Parteien vereinbarten Transaktionsbedingungen regeln die Transaktion zusammen mit diesen Nutzungsbedingungen. Die Bedingungen sollten den Artikel, seinen Zustand und die Liefermodalitäten klar und vollständig beschreiben, da sie im Streitfall der wichtigste Bezugspunkt sind. Jede Änderung der vereinbarten Bedingungen nach der Annahme muss von beiden Parteien im Deal-Room vereinbart werden; bei einer wesentlichen Änderung, etwa des Transaktionsbetrags, kann es erforderlich sein, die Transaktion zu stornieren und eine neue anzulegen.

7. Der Deal-Room und die Kommunikation

Jede Transaktion hat einen privaten Deal-Room für den Käufer, den Verkäufer und den Treuhand-Agenten. Weitere berechtigte Mitarbeitende von Guaranza können auf den Deal-Room zugreifen, soweit dies für Support, Streitbeilegung, Compliance oder Sicherheit erforderlich ist.

Sie können Nachrichten senden und Dateien im Format PNG, JPG, WEBP oder PDF mit bis zu 5 MB pro Datei anhängen, beispielsweise Zahlungsbelege, Fotos oder sonstige Nachweise. Nachrichten und Anhänge werden verschlüsselt gespeichert.

Sie verpflichten sich:

• die gesamte Kommunikation zur Transaktion im Deal-Room zu führen, damit sie im Streitfall berücksichtigt werden kann;
• keine rechtswidrigen, beleidigenden, irreführenden oder rechtsverletzenden Inhalte und keine Inhalte ohne Bezug zur Transaktion zu veröffentlichen;
• den Deal-Room nicht dazu zu nutzen, eine Zahlung außerhalb der Treuhand zu vereinbaren oder Ihre eigenen Zahlungsdaten an die Gegenpartei weiterzugeben;
• keine Schadsoftware und keine Dateien hochzuladen, zu deren Weitergabe Sie nicht berechtigt sind.

Der Inhalt des Deal-Rooms ist Bestandteil der Transaktionsdokumentation. Wir dürfen ihn bei der Bearbeitung von Streitfällen und zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten heranziehen und bewahren ihn gemäß unserer Datenschutzerklärung auf.

Wir senden Service-Benachrichtigungen, etwa Einladungen, Statusänderungen und Hinweise auf neue Nachrichten, an die für Ihr Konto hinterlegte E-Mail-Adresse. Diese E-Mails enthalten niemals Zahlungsanweisungen.

8. Zahlungen in die Treuhand

Nachdem beide Parteien die Transaktion akzeptiert haben, übermittelt der Treuhand-Agent dem Käufer im Deal-Room die Zahlungsdaten (Bankkonto-, Karten- oder Kryptowährungs-Wallet-Daten). Diese Daten sind nur für den Käufer und unsere Mitarbeitenden sichtbar. Je nach Transaktionswährung und unserer Einschätzung kann die Zahlung per Banküberweisung (SEPA oder SWIFT), Kartenüberweisung oder Kryptowährung erfolgen.

Bei der Zahlung muss der Käufer:

• den im Deal-Room angezeigten Gesamtbetrag, der auch einen vom Käufer zu tragenden Anteil an der Treuhandgebühr umfasst, in der Transaktionswährung zahlen;
• von einem Konto, einer Karte oder einer Wallet zahlen, die auf den Namen des Käufers oder, bei einem Unternehmen, auf den Namen des Unternehmens lautet;
• einen vom Treuhand-Agenten genannten Verwendungszweck angeben;
• bei Kryptowährungen exakt das im Deal-Room angegebene Netzwerk und die dort angegebene Wallet-Adresse verwenden;
• die Transaktion nach Absendung der Zahlung als „Ich habe bezahlt“ markieren und nach Möglichkeit einen Beleg beifügen.

Der Käufer trägt seine eigenen Bank-, Karten-, Währungsumrechnungs- und Netzwerkgebühren. Ist der eingegangene Betrag geringer als der geschuldete Betrag, erreicht die Transaktion erst dann „Gelder gesichert“, wenn der Fehlbetrag gezahlt wurde. Ein Mehrbetrag wird dem Käufer abzüglich der tatsächlichen Kosten der Rücküberweisung zurückerstattet.

Eine Zahlung gilt erst dann als eingegangen, wenn der Treuhand-Agent sie im Deal-Room bestätigt hat. Wir können Zahlungen Dritter, Zahlungen von Konten, die nicht auf den Namen des Käufers lauten, oder Zahlungen, die Compliance-Bedenken aufwerfen, ablehnen oder zurücküberweisen, soweit gesetzlich zulässig abzüglich der tatsächlichen Kosten der Rücküberweisung.

Kryptowährungsüberweisungen sind unwiderruflich. Wir haften nicht für Verluste, die dadurch entstehen, dass Zahlungen an eine falsche Adresse, über ein nicht unterstütztes Netzwerk oder in einem nicht unterstützten Token gesendet wurden, es sei denn, der Verlust beruht auf unserem eigenen Fehler; möglicherweise können wir solche Gelder nicht wiederbeschaffen.

9. Gebühren

Unsere Treuhandgebühr ist ein gestaffelter, progressiver Prozentsatz des Transaktionsbetrags vorbehaltlich einer Mindestgebühr, wie auf der Seite „Gebühren“ unter https://guaranza.com veröffentlicht. Die für eine Transaktion geltende Gebühr wird im Moment der Anlage der Transaktion festgelegt und vor der Annahme durch die Parteien angezeigt.

Die Treuhandgebühr wird von der Partei getragen, die bei Anlage der Transaktion gewählt wurde: der Käufer, der Verkäufer oder beide zu gleichen Teilen. Ein vom Käufer zu tragender Anteil wird dem Betrag hinzugerechnet, den der Käufer in die Treuhand einzahlen muss; ein vom Verkäufer zu tragender Anteil wird von dem an den Verkäufer freigegebenen Betrag abgezogen.

• Wird eine Transaktion storniert, bevor die Gelder gesichert sind, wird keine Treuhandgebühr erhoben.
• Sobald die Gelder gesichert sind, ist die Treuhandgebühr grundsätzlich nicht erstattungsfähig, es sei denn, eine Rückerstattung beruht auf unserem eigenen Fehler.
• Wird ein Streitfall wegen Nichtlieferung oder falscher Angaben des Verkäufers zugunsten des Käufers entschieden, können wir dem Verkäufer die Treuhandgebühr in Rechnung stellen.
• Die tatsächlichen Kosten von Rückerstattungs- und Rücküberweisungen können vom erstatteten Betrag abgezogen werden.
• Gebühren von Banken, Kartenausstellern, Zahlungsdienstleistern und Blockchain-Netzwerken sind nicht in der Treuhandgebühr enthalten und werden von der Partei getragen, die die Überweisung veranlasst.

Fallen auf unsere Gebühren Umsatzsteuer oder andere Steuern an, wird dies auf der Seite „Gebühren“ angegeben. Wir können die Seite „Gebühren“ jederzeit ändern; Änderungen wirken sich jedoch nicht auf bereits angelegte Transaktionen aus.

10. Lieferung und Prüfung

Nachdem die Gelder gesichert sind, muss der Verkäufer die Waren, Dienstleistungen oder den Zugang gemäß den Transaktionsbedingungen liefern. Der Verkäufer sollte die maßgeblichen Liefer- oder Zugangsdaten, etwa eine Sendungsnummer, einen Download-Link oder Zugangshinweise, in der Transaktion hinterlegen. Diese Daten werden verschlüsselt gespeichert und sind nur für die Teilnehmer der Transaktion und unsere Mitarbeitenden sichtbar.

Wir empfehlen bei physischen Waren einen nachverfolgbaren und, soweit angemessen, versicherten Versand. Wie die Gefahr des Verlusts oder der Beschädigung auf dem Transportweg zwischen Käufer und Verkäufer verteilt wird, richtet sich nach deren Vereinbarung und dem anwendbaren Recht.

Der Verkäufer sollte die Transaktion erst dann als geliefert markieren, wenn der Artikel dem Käufer zugestellt oder zur Verfügung gestellt wurde. Sobald der Verkäufer die Transaktion als geliefert markiert, beginnt die Prüfungsfrist.

Während der Prüfungsfrist sollte der Käufer unverzüglich prüfen, ob die Lieferung den Transaktionsbedingungen entspricht. Der Käufer sollte den Artikel nicht über das für die Prüfung vernünftigerweise erforderliche Maß hinaus benutzen, verändern oder verbrauchen, da dies den Ausgang eines Streitfalls und die Möglichkeit einer Rückgabe beeinträchtigen kann. Hat der Käufer den Artikel nicht erhalten, muss er vor Ablauf der Prüfungsfrist einen Streitfall eröffnen.

11. Annahme und Freigabe der Gelder

Entspricht die Lieferung den Transaktionsbedingungen, nimmt der Käufer sie in der Transaktion an. Die Annahme ist endgültig und unwiderruflich und ermächtigt uns, die Gelder an den Verkäufer freizugeben.

Nimmt der Käufer die Lieferung vor Ablauf der Prüfungsfrist weder an noch eröffnet er einen Streitfall, gilt die Lieferung automatisch als angenommen, und die Gelder können an den Verkäufer freigegeben werden.

Der Verkäufer übermittelt die Auszahlungsdaten vertraulich in der Transaktion; sie sind nur für den Verkäufer und unsere Mitarbeitenden sichtbar. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf ein Konto oder eine Wallet, die auf den Namen des Verkäufers oder, bei einem Unternehmen, auf den Namen des Unternehmens lautet. Der Verkäufer ist für die Richtigkeit der Auszahlungsdaten verantwortlich.

Nach der Annahme gibt der Treuhand-Agent den Transaktionsbetrag abzüglich eines vom Verkäufer zu tragenden Anteils an der Treuhandgebühr frei, und die Transaktion wird als abgeschlossen markiert. Auszahlungen gehen in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Geschäftstagen ein; der Zeitpunkt hängt jedoch von Banken, Zahlungsdienstleistern und Blockchain-Netzwerken ab und wird nicht garantiert. Wir können eine Auszahlung verzögern, soweit dies für Verifizierungs- oder Compliance-Prüfungen erforderlich ist oder gesetzlich verlangt wird.

Der Abschluss ist endgültig. Nach der Freigabe der Gelder sind wir nicht dafür verantwortlich, was danach mit dem Gegenstand geschieht – zum Beispiel, wenn ein digitales Konto, ein Profil, eine Domain, eine Lizenz oder ein anderer Zugang später von der betreffenden Plattform oder dem Anbieter, von einem früheren Inhaber oder von einem sonstigen Dritten gesperrt, blockiert, zurückgefordert oder wiederhergestellt wird. Solche Ansprüche sind zwischen Käufer und Verkäufer zu klären. Soweit gesetzlich oder gerichtlich vorgeschrieben, können wir Gerichten, zuständigen Behörden oder den rechtlichen Vertretern der Parteien Informationen über die Transaktion zur Verfügung stellen.

12. Streitfälle

Der Käufer kann während der Prüfungsfrist einen Streitfall eröffnen, wenn die Lieferung nicht eingegangen ist oder nicht den Transaktionsbedingungen entspricht. Wird ein Streitfall eröffnet, werden die Gelder bis zu seiner Klärung eingefroren.

Streitfälle werden nach unserer Streitbeilegungs- und Rückerstattungsrichtlinie behandelt, die Bestandteil dieser Nutzungsbedingungen ist. Sie regelt die Verhandlungsfrist, die Nachweise, die wir anfordern können, die Art und Weise der Entscheidung durch unser Team, die möglichen Ergebnisse (Freigabe an den Verkäufer, Rückerstattung nach Rückgabe des Artikels oder ein von beiden Parteien vereinbarter Teilvergleich) sowie die geltenden Fristen.

Unsere Streitentscheidungen beruhen auf den vorgelegten Nachweisen und bestimmen, wie die treuhänderisch verwahrten Gelder freigegeben oder erstattet werden. Sie berühren nicht Ihr Recht, die Angelegenheit einem zuständigen Gericht vorzulegen. Wir befolgen rechtskräftige Gerichtsentscheidungen und Anordnungen zuständiger Behörden in Bezug auf treuhänderisch verwahrte Gelder.

13. Stornierung

Bevor die Gelder gesichert sind, kann jede Partei die Transaktion jederzeit auf der Transaktionsseite stornieren. In diesem Fall wird keine Treuhandgebühr erhoben. Hat der Käufer bereits eine noch nicht bestätigte Zahlung gesendet, wird sie abzüglich der tatsächlichen Kosten der Rücküberweisung auf das eigene Konto des Käufers zurückgeführt.

Nachdem die Gelder gesichert sind, kann eine Transaktion nur mit der im Deal-Room festgehaltenen Zustimmung beider Parteien oder als Ergebnis eines Streitfalls storniert werden. Die Gelder werden dann gemäß Abschnitt 9 und der Streitbeilegungs- und Rückerstattungsrichtlinie auf das eigene Konto des Käufers zurückerstattet.

Wir können eine Transaktion in jeder Phase stornieren, wenn sie gegen diese Nutzungsbedingungen oder gegen geltendes Recht verstößt oder wenn wir unsere Verifizierungs- und Compliance-Prüfungen nicht abschließen können. Die Gelder werden dann nach geltendem Recht behandelt; dieses kann uns verpflichten, sie zurückzuhalten oder den Behörden zu melden.

Wenn Sie Verbraucher sind, steht Ihnen möglicherweise ein gesetzliches Widerrufsrecht für im Fernabsatz geschlossene Verträge zu. Soweit ein solches Recht für unsere Dienste besteht, können Sie es ausüben, indem Sie uns innerhalb der gesetzlichen Frist unter support@guaranza.com kontaktieren. Da wir auf Ihr ausdrückliches Verlangen hin mit der Erbringung des Treuhanddienstes beginnen, kann Ihr Widerrufsrecht erlöschen, sobald der Dienst vollständig erbracht wurde, und Sie müssen, soweit gesetzlich zulässig, möglicherweise den bereits erbrachten Teil der Leistung vergüten. Der Widerruf gegenüber unseren Diensten führt für sich genommen nicht zur Aufhebung des Vertrags zwischen Käufer und Verkäufer.

14. Verifizierung und Compliance

Wir setzen uns für die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und Sanktionsumgehung ein. Eine Identitätsverifizierung („KYC“) ist erforderlich, sobald das Gesamtvolumen Ihrer Transaktionen USD 25.000 oder den Gegenwert in einer anderen Währung übersteigt. Das Gesamtvolumen ist die Summe aller Ihrer Transaktionen als Käufer und als Verkäufer über die gesamte Laufzeit Ihres Kontos, einschließlich der laufenden Transaktion. Bis zu diesem Schwellenwert können Sie die Dienste ohne Verifizierung nutzen. Die Verifizierung muss abgeschlossen sein, bevor wir eine Zahlung bestätigen oder eine Auszahlung freigeben, durch die Ihr Gesamtvolumen den Schwellenwert überschreiten würde; bei Unternehmen umfasst sie auch das Unternehmen und dessen wirtschaftlich Berechtigte. Ein Mitglied unseres Teams wird Sie mit Anweisungen kontaktieren, und wir können Unterlagen wie Ausweisdokumente, Adressnachweise, Unternehmensunterlagen oder Angaben zur Herkunft der Gelder anfordern.

Unabhängig vom Schwellenwert können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen und unsere Prüfungen wiederholen oder erweitern, beispielsweise bei großen oder ungewöhnlichen Transaktionen, Kryptowährungszahlungen, Verbindungen zu Hochrisikoländern oder Änderungen Ihres Risikoprofils. Einzelheiten sind in unserer AML- & KYC-Richtlinie geregelt.

Soweit wir dies aus Compliance-, Sicherheits- oder rechtlichen Gründen für erforderlich halten, können wir:

• eine Transaktion, Zahlung oder Auszahlung verzögern, aussetzen oder ablehnen;
• weitere Informationen oder Unterlagen anfordern;
• Gelder so lange zurückhalten, wie dies gesetzlich oder von einer zuständigen Behörde verlangt wird;
• Aktivitäten der zuständigen Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen oder anderen Behörden melden;
• Gelder, soweit gesetzlich zulässig, an ihre Herkunftsquelle zurückführen;
• Ihr Konto sperren oder schließen.

Das Gesetz kann es uns untersagen, Ihnen den Grund für solche Maßnahmen mitzuteilen. Soweit gesetzlich zulässig, haften wir nicht für Verluste, die aus Maßnahmen resultieren, die wir nach Treu und Glauben zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten ergreifen.

15. Verbotene Nutzung

Sie dürfen die Dienste weder für Artikel oder Aktivitäten verwenden, die in unserer Richtlinie zu verbotenen Gegenständen und Aktivitäten aufgeführt sind, noch für rechtswidrige Zwecke. Insbesondere dürfen Sie nicht:

• die Dienste für Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Sanktionsumgehung nutzen;
• Transaktionen anlegen, die sich nicht auf einen echten Verkauf von Waren, Dienstleistungen oder digitalen Inhalten beziehen, etwa um Geld zu verschieben oder zu übermitteln;
• falsche Angaben oder Unterlagen vorlegen oder sich als eine andere Person oder als Mitarbeitender von Guaranza ausgeben;
• Zahlungen außerhalb der Treuhand vereinbaren und dabei den Eindruck erwecken, eine Transaktion sei durch Guaranza geschützt;
• die Sicherheit oder den Betrieb der Plattform beeinträchtigen, versuchen, sich unbefugt Zugang zu verschaffen, oder ohne unsere Erlaubnis automatisiert darauf zugreifen;
• mehrere Konten eröffnen oder das Konto einer anderen Person nutzen.

Wir können jede Transaktion ablehnen oder stornieren, von der wir vernünftigerweise annehmen, dass sie gegen diesen Abschnitt verstößt.

16. Haftungsbeschränkung

Wir erbringen die Dienste mit angemessener Sorgfalt und Sachkunde. Nichts in diesen Nutzungsbedingungen beschränkt oder schließt eine Haftung aus, die nach geltendem Recht nicht beschränkt oder ausgeschlossen werden kann, einschließlich der Haftung für Vorsatz oder grobe Fahrlässigkeit, für Tod oder Körperverletzung infolge von Fahrlässigkeit oder für Betrug; ebenso bleiben Ihre zwingenden Rechte als Verbraucher unberührt.

Vorbehaltlich des vorstehenden Absatzes haften wir nicht für:

• Handlungen oder Unterlassungen von Käufern, Verkäufern oder anderen Nutzern, einschließlich Nichtlieferung, Mängeln oder falscher Darstellung von Artikeln;
• die Qualität, Sicherheit, Rechtmäßigkeit oder das Eigentum an Waren, Dienstleistungen oder digitalen Inhalten;
• Verzögerungen oder Ausfälle, die durch Banken, Kartenaussteller, Zahlungsdienstleister, Blockchain-Netzwerke oder andere Dritte außerhalb unserer Kontrolle verursacht werden;
• Verluste, die durch von Ihnen angegebene fehlerhafte Zahlungs- oder Auszahlungsdaten oder durch Zahlungen entstehen, die nicht gemäß den Anweisungen im Deal-Room erfolgt sind;
• Ereignisse außerhalb unserer zumutbaren Kontrolle, wie Naturkatastrophen, Netz- oder Stromausfälle, Cyberangriffe oder Maßnahmen von Behörden;
• mittelbare Schäden oder Folgeschäden oder entgangenen Gewinn, Umsatz, Geschäftsabschlüsse oder Firmenwert.

Vorbehaltlich des ersten Absatzes dieses Abschnitts ist unsere Gesamthaftung aus oder im Zusammenhang mit einer Transaktion auf die für diese Transaktion gezahlte Treuhandgebühr begrenzt. Bei Ansprüchen, die sich nicht auf eine bestimmte Transaktion beziehen, ist unsere Gesamthaftung auf die Gesamtsumme der Gebühren begrenzt, die Sie in den 12 Monaten vor dem anspruchsbegründenden Ereignis an uns gezahlt haben.

Dieser Abschnitt beschränkt nicht unsere Verpflichtung, die treuhänderisch eingegangenen Gelder zu verwahren und gemäß diesen Nutzungsbedingungen freizugeben oder zu erstatten.

17. Freistellung

Soweit gesetzlich zulässig, verpflichten Sie sich, uns sowie unsere Geschäftsführer, Mitarbeitenden und Beauftragten von Ansprüchen, Verlusten, Schäden, Geldbußen und angemessenen Kosten, einschließlich Rechtsanwaltskosten, freizustellen, die von Dritten oder Behörden geltend gemacht werden und die sich aus Ihrem Verstoß gegen diese Nutzungsbedingungen, Ihrem Verstoß gegen Gesetze oder Rechte Dritter oder den Waren, Dienstleistungen oder digitalen Inhalten ergeben, die Sie über die Dienste kaufen oder verkaufen. Wenn Sie Verbraucher sind, gilt dies nur, soweit Sie ein Verschulden trifft.

18. Sperrung und Kündigung

Sie können Ihr Konto jederzeit in Ihren Kontoeinstellungen oder durch Kontaktaufnahme unter support@guaranza.com schließen. Offene Transaktionen müssen zuvor abgeschlossen, storniert oder geklärt werden.

Wir können Ihr Konto sperren oder einschränken oder diese Nutzungsbedingungen mit sofortiger Wirkung kündigen, wenn:

• Sie gegen diese Nutzungsbedingungen oder unsere Richtlinien verstoßen;
• Sie die Verifizierung nicht abschließen oder von uns angeforderte Informationen nicht bereitstellen;
• wir Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung oder andere rechtswidrige Aktivitäten vermuten;
• wir hierzu gesetzlich oder von einer zuständigen Behörde verpflichtet sind;
• die weitere Erbringung der Dienste für Sie uns oder andere Nutzer einem erheblichen Risiko aussetzen würde.

In anderen Fällen können wir diese Nutzungsbedingungen mit einer Frist von mindestens 30 Tagen kündigen. Soweit rechtlich zulässig, teilen wir Ihnen unsere Gründe mit.

Wird ein Konto geschlossen, werden die für offene Transaktionen treuhänderisch verwahrten Gelder gemäß diesen Nutzungsbedingungen freigegeben oder erstattet, es sei denn, wir sind gesetzlich verpflichtet, sie zurückzuhalten, einzufrieren oder zu melden. Bestimmungen, die ihrer Natur nach über die Beendigung hinaus fortgelten sollen, einschließlich derjenigen zu Gebühren, Haftung, Freistellung und anwendbarem Recht, bleiben in Kraft. Wir bewahren Daten wie in unserer Datenschutzerklärung beschrieben auf.

19. Änderungen dieser Nutzungsbedingungen

Wir können diese Nutzungsbedingungen ändern, beispielsweise um Änderungen der Rechtslage, unserer Dienste oder unserer Gebührenstruktur Rechnung zu tragen. Über wesentliche Änderungen informieren wir Sie per E-Mail und/oder auf der Plattform mindestens 30 Tage vor deren Inkrafttreten. Geringfügige Änderungen, die Ihre Rechte nicht nachteilig berühren, etwa Korrekturen oder Klarstellungen, können mit ihrer Veröffentlichung in Kraft treten.

Wenn Sie mit einer Änderung nicht einverstanden sind, können Sie Ihr Konto vor ihrem Inkrafttreten schließen. Wenn Sie die Dienste nach dem Stichtag weiter nutzen, akzeptieren Sie die aktualisierten Nutzungsbedingungen. Für vor einer Änderung angelegte Transaktionen gelten weiterhin die zum Zeitpunkt ihrer Anlage geltenden Nutzungsbedingungen, es sei denn, eine Änderung ist gesetzlich erforderlich.

20. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Diese Nutzungsbedingungen sowie alle außervertraglichen Schuldverhältnisse, die sich aus ihnen oder im Zusammenhang mit ihnen ergeben, unterliegen dem Recht von England and Wales unter Ausschluss seiner Kollisionsnormen.

Wenn Sie Verbraucher sind, entzieht Ihnen diese Rechtswahl nicht den Schutz der zwingenden Bestimmungen des Rechts des Staates, in dem Sie Ihren gewöhnlichen Aufenthalt haben.

Für Streitigkeiten aus diesen Nutzungsbedingungen sind die Gerichte von England and Wales zuständig. Wenn Sie Verbraucher sind, bleibt Ihnen jedes zwingende Recht erhalten, Verfahren vor den Gerichten Ihres Wohnsitzstaates einzuleiten oder sich darin zu verteidigen.

Bevor Sie ein gerichtliches Verfahren einleiten, bitten wir Sie, uns unter support@guaranza.com zu kontaktieren, damit wir versuchen können, die Angelegenheit zu klären. Verbraucher können außerdem berechtigt sein, eine Beschwerde an eine in ihrem Land zuständige Stelle für alternative Streitbeilegung zu richten.

21. Allgemeine Bestimmungen

• Sollte eine Bestimmung dieser Nutzungsbedingungen unwirksam oder nicht durchsetzbar sein, bleiben die übrigen Bestimmungen in vollem Umfang wirksam.
• Wenn wir ein Recht nicht geltend machen, bedeutet dies nicht, dass wir darauf verzichtet haben.
• Sie dürfen Ihre Rechte oder Pflichten aus diesen Nutzungsbedingungen nicht ohne unsere vorherige Zustimmung übertragen. Wir dürfen unsere Rechte und Pflichten im Rahmen einer Umstrukturierung oder eines Verkaufs unseres Geschäfts auf einen anderen Rechtsträger übertragen, sofern Ihre Rechte dadurch nicht geschmälert werden.
• Diese Nutzungsbedingungen bilden zusammen mit den darin genannten Richtlinien die gesamte Vereinbarung zwischen Ihnen und uns hinsichtlich der Dienste.

22. Sprache

Die Dienste und diese Nutzungsbedingungen stehen auf Englisch, Spanisch, Deutsch, Französisch, Italienisch und Hindi zur Verfügung. Übersetzungen dienen lediglich der Information. Soweit gesetzlich zulässig, hat bei Abweichungen zwischen der englischen Fassung und einer Übersetzung die englische Fassung Vorrang.

23. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu diesen Nutzungsbedingungen haben, kontaktieren Sie uns bitte:

• E-Mail: support@guaranza.com
• Telefon: +44 20 7946 0111
• Post: Guaranza Ltd, 18 Soho Square, London W1D 3QN, United Kingdom
• Compliance- und AML-Angelegenheiten: compliance@guaranza.com

Wir senden Mitteilungen an Sie per E-Mail an die für Ihr Konto hinterlegte Adresse oder über die Plattform. Mitteilungen an uns sind an support@guaranza.com zu richten.