Diese Übersetzung dient nur Ihrer Orientierung. Bei Abweichungen hat die englische Fassung Vorrang.
Guaranza darf nur für rechtmäßige Transaktionen mit echten Waren, Dienstleistungen und digitalen Inhalten genutzt werden. Diese Richtlinie listet die Gegenstände und Aktivitäten auf, die nicht Gegenstand einer Treuhand-Transaktion sein dürfen. Sie ist Bestandteil unserer Nutzungsbedingungen und gilt zusätzlich zu den Gesetzen der Länder sowohl des Käufers als auch des Verkäufers.
1. Allgemeiner Grundsatz
Sie dürfen keine Transaktion anlegen, annehmen, bezahlen oder ausführen, die einen Artikel oder eine Aktivität betrifft, der bzw. die im Land des Käufers, im Land des Verkäufers oder in England and Wales rechtswidrig ist oder nachstehend aufgeführt wird.
Die Liste ist nicht abschließend. Wir können jede Transaktion ablehnen, die wir für rechtswidrig, risikoreich oder mit unseren Diensten unvereinbar halten, auch wenn sie nicht ausdrücklich aufgeführt ist.
2. Verbotene Gegenstände und Aktivitäten
Folgendes ist verboten:
- rechtswidrige Waren oder Dienstleistungen jeder Art sowie Waren oder Dienstleistungen, deren Kauf, Verkauf, Besitz oder Übertragung im Land einer der Parteien rechtswidrig ist;
- Betäubungsmittel, kontrollierte Substanzen, neue psychoaktive Substanzen, Drogenausgangsstoffe und Drogenzubehör;
- verschreibungspflichtige Arzneimittel sowie Arzneimittel oder Nahrungsergänzungsmittel, die mit unzulässigen gesundheitsbezogenen Angaben verkauft werden;
- Waffen, Schusswaffen, Schusswaffenteile, Munition, Sprengstoffe und Feuerwerkskörper, zur Verletzung bestimmte Gegenstände sowie Pläne oder 3D-Druck-Dateien für Waffen;
- gefälschte oder nachgeahmte Waren, unerlaubte Kopien sowie Waren, Software, Medien oder Inhalte, die Urheberrechte, Markenrechte oder andere Rechte des geistigen Eigentums verletzen;
- gestohlene Waren, durch Betrug erlangte Waren und Waren, deren rechtmäßige Herkunft nicht nachgewiesen werden kann;
- jegliche sexuellen Inhalte mit Minderjährigen, nicht einvernehmliche intime Inhalte sowie sexuelle Dienstleistungen oder Prostitution;
- Glücksspiel, Wetten, Lotterien, Verlosungen und andere Glücksspiele, einschließlich des Verkaufs von Glücksspielkonten, -guthaben oder -gewinnen;
- Wertpapiere, Aktien, Anleihen, Derivate, Anlageprodukte oder -modelle, Darlehen und andere Finanzinstrumente;
- Geldwechsel-, Geldtransfer- und Überweisungsdienste sowie jede Transaktion, deren Zweck die Übertragung von Geld statt der Anschaffung echter Waren oder Dienstleistungen ist;
- Geschenkkarten, Prepaid-Karten, Gutscheine, Guthabenprodukte, Kryptowährungen und andere Kryptowerte als verkaufter Gegenstand sowie sonstige Bargeldäquivalente;
- Nutzerkonten, Profile, Zugangsdaten, Lizenzschlüssel oder Abonnements, deren Verkauf oder Übertragung gegen die Bedingungen der betreffenden Plattform oder des betreffenden Anbieters verstößt;
- personenbezogene Daten, Datenbanken, Kontakt- oder E-Mail-Listen sowie geleakte oder per Scraping erlangte Daten;
- Hacking-Tools, Schadsoftware, Exploits, Botnetze, Phishing-Kits, Carding-Tools, gestohlene oder kompromittierte Daten sowie Dienste zur Erlangung eines unbefugten Zugriffs auf Systeme oder Konten;
- gefälschte Bewertungen, Ratings, Follower, Likes oder Aufrufe sowie sonstige Manipulationen von Plattformen, Rankings oder Interaktionskennzahlen;
- staatlich ausgestellte Ausweisdokumente, Reisepässe, Führerscheine, amtliche Bescheinigungen und Diplome, gefälschte oder verfälschte Dokumente jeder Art sowie Vorlagen zu deren Herstellung;
- geschützte Tiere und Pflanzen, Erzeugnisse bedrohter Arten (wie Elfenbein) und Tiere, deren Handel gesetzlich beschränkt ist;
- menschliche Überreste, Körperteile, Organe, Gewebe, Blut und andere Körperflüssigkeiten;
- Gefahrstoffe, einschließlich giftiger, entzündlicher, radioaktiver oder ätzender Stoffe und gefährlicher Chemikalien;
- Waren, Dienstleistungen oder Technologien, die Sanktionen oder Exportkontrollen unterliegen, sowie jede Transaktion, an der sanktionierte Personen, Rechtsträger oder Staaten beteiligt sind;
- Schneeballsysteme, Ponzi-Systeme, Multi-Level-Marketing-Systeme, „Schnell-reich-werden“-Angebote und ähnliche Systeme;
- alles, was Terrorismus, gewaltbereiten Extremismus, Gewalt oder Hass oder Diskriminierung gegenüber Menschen aufgrund geschützter Merkmale fördert, unterstützt oder damit in Verbindung steht;
- fiktive Transaktionen, bei denen keine echten Waren, Dienstleistungen oder digitalen Inhalte ausgetauscht werden, oder Transaktionen, die darauf abzielen, die wahre Art oder den wahren Zweck einer Zahlung zu verschleiern;
- das Anlegen, Betreiben oder Nutzen mehrerer Konten (Mehrfachkonten) oder die Nutzung des Kontos einer anderen Person, auch um das Transaktionsvolumen aufzuteilen oder den Schwellenwert für die Verifizierung zu umgehen.
3. Gegenstände, die einer zusätzlichen Prüfung bedürfen
Einige rechtmäßige Gegenstände bergen ein erhöhtes Betrugsrisiko oder rechtliche Komplikationen. Bevor wir Transaktionen annehmen, die beispielsweise Fahrzeuge, Schmuck, Uhren, Edelmetalle, Domainnamen, Websites oder digitale Vermögenswerte und Lizenzen betreffen, können wir zusätzliche Informationen oder Unterlagen anfordern und nach unserer AML- & KYC-Richtlinie verstärkte Sorgfaltspflichten anwenden.
4. Ihre Verantwortung
Käufer und Verkäufer sind dafür verantwortlich, dass der Artikel und die Transaktion alle für sie geltenden Gesetze einhalten, einschließlich der Einfuhr-, Ausfuhr-, Lizenz-, Verbraucherschutz- und Steuervorschriften. Dass wir eine Transaktion annehmen, bedeutet nicht, dass wir den Artikel geprüft oder genehmigt haben.
5. Folgen eines Verstoßes
Wenn wir der Auffassung sind, dass eine Transaktion oder ein Konto gegen diese Richtlinie verstößt, können wir, soweit gesetzlich zulässig, ohne vorherige Ankündigung:
- die Transaktion ablehnen, aussetzen oder stornieren;
- treuhänderisch verwahrte Gelder einfrieren;
- den Vorgang der zuständigen Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, den Strafverfolgungsbehörden oder anderen Behörden melden;
- Gelder an ihre Herkunftsquelle zurückführen oder sie zurückhalten, soweit dies gesetzlich oder von einer zuständigen Behörde verlangt wird;
- die beteiligten Konten sperren oder dauerhaft schließen;
- Ersatz für die uns entstehenden Verluste und Kosten verlangen.
Soweit gesetzlich zulässig, werden Treuhandgebühren für solche Transaktionen nicht erstattet.
6. Meldung eines Verstoßes
Wenn Sie eine Transaktion oder einen Nutzer bemerken, von dem Sie glauben, dass er gegen diese Richtlinie verstößt, melden Sie dies bitte an compliance@guaranza.com.